Wie ein Navigator für den Mandanten
Die Finanzbranche ist in den Augen von Horst Hillinger zwar sehr facettenreich und kreativ. „Aber damit werden die Angebote für Privatanleger auch undurchschaubar“, machte der Vorstand der Vermögensbutler AG immer wieder die Erfahrung. In der Branche werde vielfach versprochen, die Kunden durch den Finanzdschungel zu führen. Gleichzeitig aber würden die Berater von den Produzenten der Finanzprodukte bezahlt. Ob diese Art der Beratung objektiv sein kann, bezweifelt Hillinger stark. „An wen aber kann sich ein vermögender Privatkunde überhaupt noch wenden, wenn er eine objektive Antwort auf seine Fragen benötigt?“, fragt er.
Um genau dieses Spannungsverhältnis zwischen Finanzprodukt und Vermögensverwaltung auf der einen Seite und der unabhängigen Beratung und Betreuung auf der anderen Seite aufzulösen, hat Hillinger im Jahr 2011 zusammen mit Alexander Beffert die Vermögensbutler AG ins Leben gerufen. „Unsere Basis ist die vollständige Unabhängigkeit von Banken und Vermögensverwaltern“, erläutert er. „Daher denken und handeln wir nicht in fertigen Produkten, sondern begleiten unsere Mandanten bei der Suche und der Ausarbeitung bestmöglicher Anlagelösungen.“
Um Interessenkonflikte konsequent von Anfang an auszuschließen, berät die Vermögensbutler AG ausschließlich. Eigene Produkte werden ganz bewusst nicht angeboten. Mit dieser Philosophie versteht sich die Vermögensbutler AG als fachkundiger Diskussionspartner und zuverlässige Prüfstelle für alle Vermögensanlagen ihrer Mandanten. Die Vermögensbutler AG sieht sich dabei als ein Dienstleister, der wie ein Navigator den Anleger an die Kapitalmärkte begleitet, indem er verschiedene Vermögensverwalter mit unterschiedlichen Anlagestilen aussucht und sie gemeinsam mit dem Mandanten zu einer persönlichen Anlagestrategie zusammenstellt. Zusätzlich können besondere Anlagebausteine zur Abdeckung von Spezialthemen in das Gesamtportfolio eingebunden werden. „Obwohl unsere Mandanten in ein sehr breit strukturiertes Anlagespektrum investiert sind, bleibt der zeitliche Aufwand für sie gering“, beschreibt Hillinger die Vorteile. Selbst bei Vermögenswerten im Ausland bleibe es bei einem Ansprechpartner.
Neben der zeitlichen und sachlichen Entlastung ergeben sich dadurch oftmals Kosteneinspareffekte für die Mandanten. „Wenn wir unsere Mandanten bei Vermögensfragen begleiten, agieren wir wie ihr verlängerter Arm gegenüber Banken und Vermögensverwaltern“, erläutert der Vorstand. Und weil die Vermögensbutler AG weiß, dass Vertrauen und Sicherheit wichtige Aspekte in der Mandatsbetreuung sind, lässt sie sich durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht regelmäßig kontrollieren.
Sämtliche Mitarbeiter der eigentümergeführten Vermögensbutler AG haben ihren Beruf von der Pike auf gelernt und können auf viele Jahre Beratungserfahrung bei unterschiedlichen Banken zurückblicken. Mit der Namensgebung beziehen sich die Gründer auf die Rolle des Butlers, der Vertrauter und erster Ansprechpartner seines Auftraggebers ist – „wobei Diskretion immer oberstes Gebot ist“, wie Hillinger sagt. „Transparenz steht an erster Stelle. Unsere Honorare sind so verständlich wie unsere Beratung“, verspricht der Vorstand. Durch eine detaillierte Aufschlüsselung aller Kosten bleibe keine Frage offen. Der Mandant bezahlt für die Beratungsdienstleistung ein individuell vereinbartes Honorar, Provisionszahlungen an den Berater sind ausgeschlossen. „Nur wenn die Mandanten genau wissen, für welche Leistung sie uns bezahlen, entsteht das Vertrauensverhältnis, das für unsere Arbeit notwendig ist“, so Hillingers Credo.
Alexander Beffert und Horst Hillinger
